현재 경제 상황과 자신의 자산 상태에 따라 ‘맞춤 재테크 원칙’을 세우는 방법과, 은행·증권사·보험사 같은 금융기관이 권하는 금융상품에 대해 철저하게 해부하고 분석해서 ‘잃지 않고 돈 버는 재테크’의 노하우를 알려주는 책이다.

이 책은 달라진 경제 상황, 특히 불황인 요즘, 예전의 재테크 방법을 답습하거나 잘못된 기존의 재테크습관을 고집하거나 풍문, 혹은 큰돈을 번 사람들의 성공투자 신화를 무작정 따라하다간 ‘잃는 투자’밖에 할 수 없다고 강조한다. 결국 투자나 재테크를 할 때 어떤 자세나 습관을 가지느냐에 따라 성공과 실패의 희비가 엇갈리기 때문에, 투자를 하는 사람이라면 불황을 이겨내는 투자습관과 노하우를 갖춰야 한다고 말한다.

특히 저자는 일반인들이 가장 접하기 쉽고 많이 이용하는 금융기관과 금융상품들에 초점을 맞추고 금융기관과 금융상품들에 대한 정확한 이해야말로 가장 안전하게 돈을 불릴 수 있는 방법이라고 조언하고 있다. 은행, 증권, 보험사 같은 금융기관을 무조건적으로 믿어서는 결코 돈을 벌 수 없으며, 냉정하게 시장을 바라볼 수 있도록 투자자 스스로 공부하고 분석하는 습관을 들여야 재테크에 성공할 수 있다는 사실을 강조하고 있다.

10여 년간 교보생명 주식부 및 부동산관리부, 씨티은행 투자수신부, 대우증권 PB센터 등에서 근무하면서 투자 노하우와 자산배분 스킬을 익혀왔다. 은행, 증권사, 보험권 등 금융업계 전반에서 근무한 독특한 이력을 쌓아온 객관적이고 효율적인 투자상담가로, 현재 대신증권 선릉역지점 PB팀장으로 재직 중이며, 500억 원 상당의 개인고객 자금을 운용·관리 중이다. 발 빠르게 진화하는 금융시장에서 시장흐름에 부응하는 포트폴리오 매니저로서 고객들의 재산 증식과 수익률 제고에 힘쓰고 있다.

저자 서문 수많은 정보들의 환상에서 벗어나 올바른 재테크습관을 갖자
프롤로그 바뀐 재테크 환경, 스스로 부자되는 투자법을 공부해야 한다!


Part 1 잘못된 재테크습관의 비밀

1 주식시장에서의 잘못된 습관

01‘저만 믿으세요’란 말을 절대 믿지 마라
02 리포트를 얼마나 믿으세요?
03 계란을 한 바구니에 담지 말라고요?
04 때로는 몰빵투자가 정답이다
05 우량주에 장기투자하세요! 언제까지?
06 개별종목(주식)은 무조건 나쁜 것인가?
07 삼성전자 주식도 나쁜 주식이 될 수 있다?
08 외국인은 우량주에 장기투자만 한다?
09 불완전 정보에 당한 적 없으세요?
10 수수료에 집착해 소탐대실 하지 마라

2 펀드투자에서의 잘못된 습관

11 이 펀드, 이제 갈아타시죠?
12 캠페인의 희생양이 되지 마세요
13 운용사가 있는 증권사에서 펀드를 가입하는 것이 유리하다?
14 유행은 한 철
15 폐쇄형 펀드의 한계
16 섹터펀드의 허와 실
17 적립식펀드 만기가 펀드 만기는 아니다
18 이름은 단지 이름일 뿐……
19 깜깜한 펀드설명서, 운용보고서
20 같은 이름의 다른 펀드
21 지역마다 잘나가는 펀드에 올라타라
22 펀드평가는 믿을 수 있나요?
23 판매사와 운용사 확실히 구별하기
24 황당한 펀드 세금, 모르면 나만 손해
25 해외펀드의 환율변동과 환헤지의 민감한 상관관계
26 비과세상품, 소득공제상품은 무조건 가입해야 한다?
27 ETF의 시대가 도래했다
28 해외ETF는 매매 시간대가 중요하다
29 상하이지수가 하락한다고 너무 걱정 마세요
30 금리하락 시에는 채권형펀드를 노려라

3 ELS 투자에서의 잘못된 습관

31 ELS투자라고 해서 다 같은 투자가 아니다
32 설마 반 토막 나겠어?
33 환매, 절세, 수수료 모두 유리한 금융공학펀드

4 보험투자에서의 잘못된 습관

34 투자는 투자대로, 보장은 보장대로!
35 만기보험금은 그대로 묵혀두어라
36 보험의 의미

5 확정금리 상품 및 기타 투자에서의 잘못된 습관

37 예금은 무조건 안전하다?
38 어려울 때 힘이 안 되는 친구, 금융기관!
39 CMA의 작은 함정을 주의하라
40 내 돈의 원금보장 여부는?

Part 2 올바른 재테크 습관의 비밀

6 기본적으로 지켜야 할 재테크 원칙

41 ‘잃지 않기’의 중요성을 ‘잊지 않기’
42 자신만의 투자방법을 찾아라
43 투자의 복리효과를 기억하라

7 불황기에 주식?펀드시장에서 꼭 지켜야 할 재테크 습관

44 이 펀드 하나면 자산관리 끝?
45 썩은 환부를 도려내는 손절매
46 타이밍 = 공부 + 경험
47 시세의 강약이 아닌 운용의 묘를 길러라
48 기교를 배우지 말고 원칙을 배워라
49 파동을 보지 말고 흐름을 읽어라
50 시장을 항상 인정하라
51 호황과 불황, 역사는 반복된다

8 전쟁 같은 재테크 투자에 임하는 올바른 자세

52 자신에게 맞는 금융상품을 선택하라
53 ‘좀 더 기다리면 오르겠지’라는 시간의 오류에 빠지지 마라
54 돌을 많이 뒤집어본 사람만이 보석을 찾는다
55 양치기소년에게 속는 일은 이제 그만……
56 탐심이 나를 실패하게 만든다
57 자린고비 정신은 억만장자 富 의 씨앗
58 나를 바꾸는 습관, 마인드컨트롤

9 끊임없는 공부만이 살 길이다

59 투자의 달인에게 원칙을 배워라
60 기본적인 재테크용어는 반드시 익히자
61 경제용어 다음에는 경제지표를 눈여겨보라
62 ‘돈 없는 자’ 본업에 충실하라
63 성공투자의 핵심

에필로그 진짜 돈 버는 금융지식을 쌓아 습관처럼 몸에 배게 하라!